Der richtige Einsatz von Kreditfinanzierung

Wie erkenne ich jederzeit meinen tatsächlichen Kapitalbedarf? Und welche Methoden kann ich anwenden?

Zusätzlich zur operativen Liquiditätsplanung ist es wichtig, eine strategische Liquiditätsplanung auf langfristiger monatlicher Basis mit einer integrierten Bilanz und Kapitalflussrechnung vorzubereiten.

Denn:

Sie müssen die Entwicklung Ihrer Kapitalstruktur im Auge behalten, um einer Überschuldung vorzubeugen. Sie sollten eine Planungsperspektive von mindestens 12 Monaten haben.
Berücksichtigen Sie zahlreiche Effekte des Nettoumlaufvermögens und andere Einflüsse, die die tatsächlichen Cashflows beeinflussen.

Berücksichtigen Sie zahlreiche Effekte des Nettoumlaufvermögens und andere Einflüsse, die die tatsächlichen Cashflows beeinflussen.

Wie zum Beispiel:

Langfristige, unregelmäßige Kundenzahlungen.
Vorfinanzierungsbedarf.
Ausstehende Kundenforderungen.
Saisonale Effekte.
Angehäufte Auszahlungen (z.B. Steuern).
Rückstellungen und Abgrenzungen.

Key-Take-Aways:

💡 Durch die monatliche Ermittlung der tatsächlich erwarteten Cashflows werden der effektive maximale Kapitalbedarf und dessen Einflussfaktoren besser erkannt.

💡 Häufig kann der tatsächliche Cashflow stark im Vergleich zum erwarteten Nettoergebnis variieren, sowohl monatlich als auch im kumulierten Jahresverlauf.

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